揭晓 | 2017年3月，最新45家涉嫌造假平台名单出炉

大部分平台因为运营过程中出现问题而逾期跑路，导致资金链断裂，不得已而为之。 随着监管的不断成熟，平台跑路的频率也有所下降。 然而，仍有不少平台为诈骗而生，借P2P平台之名进行作案。 手法可怕，结果可悲，性质极其恶劣。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

截至3月8日，已发现45个类似平台。 被骗的投资者遍布全国。 已知人数近200人，涉案金额数千万元。 .

近50个类似平台

3月6日，有投资人爆料：年后，市场上开始出现不少恶意欺诈的P2P平台。 从上线到关闭，长则半个月比特币金融诈骗立案标准，短则一周。 平台关闭后，将修改网站名称和URL，继续下一轮欺骗。 目前已在全国招募了多家投资商。

种种迹象表明，这一系列诈骗事件系团伙作案，系同一团伙所为。 这些平台不仅有相同的布局模板，而且大多数应用程序和网站都是由一个名为 Chameleon 的 APP 制作平台制作的。 这变色龙的地台，也是名副其实的地台。 研发，在他们的官网简介里也叫Chameleon Light，他们的客服QQ名也叫Chameleon Chang。 但这类平台的APP只能通过扫码下载，无法在各个应用市场上找到。

Chameleon Light提供的制作APP平台名称

这些诈骗平台的宣传和获客手段均来自QQ群、微信群，潜伏在群中的受托人相互吹嘘，炫耀某平台的高投资回报，迅速引诱投资者入局。 投资者用少量资金试水后，相信平台的收益是真实的，可以快速提现，里面的委托会进一步引诱投资者以更高的收益增加充值额度。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

投资者加大投入后，平台会出现客服不在线、登录异常等各种问题。 有的平台甚至设置多个连环套路，以提现需要升级到更高级别的VIP、账户内资金未达到提现标准、账户被盗等为由，骗取投资者重新投资。需要充值解冻账户等，然后消失。 为了转移阵地，更改网站名称和网址，继续作弊）。

例程呈现八个共同特征

深入调查发现，这些平台的特征非常明显。 客户全部来自QQ群和微信群。 平台运行时间短，运行速度快。 和我们之前报道过的奇盈投资骗局非常相似，很有可能是同一伙人。 人们所做的事情，从这些平台的角度来看，有很多共同点。

1.回报率超高。

这些平台最明显的一点就是回报率高得离谱，这也是吸引众多投资者入局的根本原因。 所有平台都是以流动标的为主，日收益率可从1%到高达12%不等。 成人回报率在100%以上，有的甚至高达2000%。

2、标的投资方向相同。

查询这些平台发现，其发布的标的用途均指向国内外期货、股票、股指期权、股指期货等高风险市场。 要知道，专业团队往往会因为这些投资产品而蒙受高额损失，而且都是《网络借贷行业暂行办法》中明确禁止的P2P资产类型。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

3.付款方式相同。

为降低受骗成本，通过支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式进行支付，无需第三方存管，充值资金进入公司账户或私人账户。

4、客户来源相同。

被骗投资者大多来自QQ群和微信群，通过群内众多喷子相互吹捧，以高收益引诱其他投资者入局。

5、IP相似度高。

通过查询这些平台网站的域名，发现多个平台的IP地址非常相似，有的直接使用同一个IP地址修改网站名称、URL、页面布局，继续进行新一轮的欺骗。 下图是部分平台域名IP，大部分位于香港比特币金融诈骗立案标准，其中不少是香港同一家IP服务租赁公司APNIC租用的。

6、客服咨询窗口多。

比较正规的平台客服窗口一般固定在平台的某个位置，极少数会设置移动客服弹窗，而这些诈骗平台则在首页设置多个在线咨询入口弹窗，并且跟随鼠标滚动。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

7、虚构平台交易金额。

多数平台虚构累计交易金额、累计注册会员数据等，营造虚假繁荣，增强平台信任度。

8、冒用其他知名企业名称。

这些诈骗平台的注册信息都是虚假的，基本都是使用其他公司的注册信息，有的甚至直接借名进行误导，声称是其他知名公司运营的平台。 比如，平安永信冒用了平安保险集团的名义，但实际上与平安保险集团没有任何关系。

为什么会有这么多P2P骗局？

一向高高在上的金融，让大多数人都摸不着头脑。 毕竟这个行业确实是财富的金字塔，是最高的表现形式。 说白了，金融是戴高帽子的，更容易糊弄老百姓。 尤其是那些不了解财务功能本质的人。

二是抓住人性贪婪的弱点。 钱生钱，承诺的高回报率怎么能不动心呢？ （本文转自反欺诈大数据：FPData）

再次，为了实现上述目标，借助政府背书，明星代言广告。 e租宝在中央电视台做广告。 泛亚以云南省政府为背景，请来了茅于轼、宋红兵等专家进行推广。 等等，彻底碾压寻常百姓的防线，根本防不胜防。

最后，缺乏政府监管。 让这些机构利用它。 这可能是由于政府在这方面缺乏经验和能力。

目前监管政策逐步完善，P2P也将正式发展。 让骗子无所遁形。

为什么P2P诈骗屡屡失败？

P2P骗局屡试不爽。 是傻子太多了，还是人性贪婪在作怪？ 感觉，两者兼而有之。

首先，一定年龄的人知识面窄，容易受骗。

有这样一群人，主要是中老年人，他们手里有一些积蓄，但见识有限，连外语都不懂，所以很容易上当受骗。

我见过XX币的手段。 这种XX币号称是继比特币之后的第二代加密货币，拥有众多粉丝。 但仔细一看，这个XX币并不是开源的，完全是拉人头的“传销”模式。 参与者不能自由买卖，每天只能卖出百分之几； 资金不能及时取出，还得向国外总部提供一些个人身份证明。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

撇开这些技术细节不谈，我们只说几个只要稍加常识就可以识别的漏洞。 第一个是加密货币在宣传其创始人时，说创始人是博士。 来自美国牛津大学。 当然，美国确实有一所牛津大学，但是美国的牛津大学值得宣传吗？ 二是宣传其创始人上过福布斯。 其实会去福布斯查的人就知道了。 三是声称与银联有合作。 这个问题可以咨询银联。

问题是，这些稍微有点常识就可以识别的漏洞，对于一些知识狭隘的人来说，不仅不是漏洞，反而成了金科玉律。 甚至有些PS图也可以膜拜。 并不是说这些人是傻子，而是他们的见识确实是太狭隘了。

其次，有些人可能根本不看新闻，不看相关警示信息，就活在另一个与世隔绝的世界里。

关于庞氏骗局的报道太多了，但很多人根本没见过，或者充耳不闻。

据统计，截至2015年，“中国P2P网贷指数统计的网贷平台已超过2500家，其中问题平台近1000家。从全国来看：广东和山东问题平台数量最多。”平台，数量分别达到163家和198家，从平台性质来看，涉案平台无一例外都是民营的。 如果你看到了这样类似的数据，你还会把所有平台奉为神明吗？

如果你多看分析和新闻报道，你的警惕性会不会更高？

三是巨大利益的诱惑。

现在，赚钱并不容易。 一旦看到20%、30%甚至数百的回报率，人就会发疯，失去理智。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

很多人对未来的迷茫和不可预知的经济形势，把希望寄托在暴利的诱惑上。 诚然，有一小部分人是第一个加入的人，他们可能会从中受益匪浅。 不过，以后的人可能就说不清楚了。 而为了利益，大量的人验证了网络名言“兔子只吃窝边草”的正确性。 什么亲情、友情、道德，什么都不管。 就像微商不要脸一样。

人性的弱点可以原谅，但也实在是可恨又可怜。 正是由于以上原因，P2P诈骗屡试不爽。

也正因为如此，政府在监管P2P平台时，更应该进行旨在提高用户知识的教育。 否则会有政策监管。 只要骗子一变，被骗的人就会继续跟风。 你怎么认为？

诈骗平台跑来跑去，马甲同伙经常换地方。

必须杜绝恶意诈骗和跑路、猖獗的骗局。

来源：支点研究院、P2P交流、P2P观察，特此感谢！

以上由反诈骗大数据团队白茂生编辑整理

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