银行卡信息交易黑市涉嫌犯罪

“钱莫名其妙地从卡里转了出去。”很多人会说这是不可能的。银行卡信息黑市交易涉嫌犯罪。广州的吴先生原本以为不可能，但是这不可思议的一幕却发生在了他的身上。记者调查了解到，网络空间存在大规模盗取银行卡的黑色产业链。吴先生不可思议的经历，在爆料人眼里，不过是小菜一碟。

黑幕：银行卡在身上，5万押金才300多元

去年12月，吴先生收到一个陌生号码发来的短信。短信上写着他的名字。吴先生以为是没有号码的朋友发的，点开短信里的图片。既然手机没有异常买卖信息多少条算犯罪，吴先生也没太在意。但一周后，银行突然发来一条消费者短信，一张5万多元的银行卡本来就有5万多元，余额只有300多元。

先生。吴某查询发现，近一周来，他的银行卡陆续转账，但没有收到银行发来的十几条消费短信。吴先生拿着手机到客服处检查，被告知手机感染了木马病毒，一周内就失去了接收短信的功能。木马病毒过期后恢复短信功能。

60岁的吴先生平时不怎么用智能手机，所以他的手机里没有网银、支付宝等客户端，所以即使手机中毒，银行密码也不会被泄露。而银行卡一直在他身上，只有他自己知道密码。吴先生不解：银行卡里的钱怎么不见了？

吹哨人：5分钟在线购买数千个银行卡密码

吴先生案发后不久，记者接到了自称老徐的举报人的举报。老徐说，网络空间存在大规模盗取银行卡的黑色产业链。吴先生不可思议的经历，在他看来，不过是小菜一碟。

“像老吴这样的信息在黑市上很容易得到，我5分钟就可以得到1000条这样的信息，包括持卡人姓名、卡号、身份证、电话号码、他的银行密码，如只要5分钟，1000个没问题。”

为了验证自己所说的是否属实，老徐开了几个QQ群，不到5分钟，就给记者发了一份33页的文件。这份文件记录了1000多条银行卡信息，每条信息都有持卡人姓名、银行卡号、身份证号、银行预留的手机号、银行密码。记者从70个不同省份随机抽取信息进行核实。其中身份信息和电话号码均正确，除5个银行密码错误外，其余65个银行卡密码均正确。

举报人“老徐”提供的信息，让记者看到了这个地下“黑市”的存在。那么，这个黑市中这么多隐藏的银行信息是从哪里来的呢？在老徐的帮助下，记者对黑市进行了三个多月的调查。一步一步，我看到了隐藏在这条黑色产业链中的秘密。

底线：犯罪分子如何窃取银行卡信息

从银行卡转账通常不是一两个罪犯能做的事。他们需要建立一个完整的产业链。这条链条上分工不同的犯罪分子，通常使用只加熟人的QQ群进行交流和交易。在“老徐”的帮助下，记者进入了这种QQ群。在该团伙中，不法分子将银行卡信息称为“材料”，收集银行卡信息的称为“切工”，将银行卡中的钱称为“材料”。出来的人被称为“洗人”。从“刀具”那里购买“材料”是整个犯罪的第一步。那么，这些“喂料器”的“材料”是怎么来的呢？

方法一：假基站发送钓鱼短信

记者采访了数十名银行卡被盗受害者买卖信息多少条算犯罪，发现其中不少人都有相同的遭遇，即收到了1008等所谓电信运营商或银行的短信6、95533短信，登录后会要求你输入密码。专家指出，这些实际上是包含钓鱼网站的短信，犯罪分子利用这些短信“打包”假基站并发送给用户。某杀毒软件平台监控的钓鱼网站半天点击量过亿。在这些钓鱼网站的虚假网页上，用户登录后会被要求输入银行预留的账号、密码、姓名、身份证号码、手机号码等信息。走了。据专家介绍，钓鱼网站的更新速度非常快，每天会检测到 5000 到 8000 个新的钓鱼网站。

方法二：免费WIFI盗取个人信息

除了利用钓鱼网站获取个人信息外，记者发现，不法分子还利用免费WIFI窃取个人信息。据专家介绍，WIFI的安全性主要取决于是谁设置的。如果骗子或黑客设置了免费WIFI，一旦用户接入，所有互联网数据都可能被黑客监控或窃取。

方法三：修改POS机提取银行卡信息

除了以上两种获取信息的方式外，记者发现，黑市不法分子还有第三种方式——即利用改装后的POS机提取用户的银行卡信息。在黑市中，POS机提取的信息被称为“跟踪资料”，数量远远少于钓鱼网站提取的信息。不过售价非常高，余额大的信息甚至可以卖到上千元。对于这些信息，不法分子通常要等待半年以上才会出售信息。目的是为了让消费者积累大量的POS机消费记录，使警方无法追查是哪台POS机提取了银行卡信息。

完成“卸货”工作。在这条黑色产业链中，下一步就是从受害者的银行卡中转移资金。犯罪分子将此步骤称为“洗涤”。这也是很多受害者最困惑的地方——我是怎么赔钱的？跟着记者的调查，一起揭开谜底吧。

银行卡在身上，钱怎么不见了

在QQ群里，每天都有很多人发“洗堵材料”的广告。这些人被称为“洗牌者”，他们将受害人银行卡上的钱转到“送达者”指定卡号的卡上，从而获得30%到50%的佣金。 “武器”就是用户的短信验证码。

方法一：

手机中毒，拦截验证码

验证码是金融机构在用户进行密码修改、转账等操作时为用户预留手机号码的一次性密码。为了获取验证码，不法分子最常用的方法是向目标手机发送木马病毒。文章开头的吴先生是手机木马的受害者。

只要受害者点击木马，短信内容就会被不法分子截获。犯罪分子预先通过银行卡持有人的个人信息将银行卡绑定到第三方支付平台，然后将钱转走。此时，受害人的手机既收不到消费提醒，也收不到验证码，卡里的钱就被转走了。

方法二：

干扰手机，拦截验证码

另一种方法是通过特殊改装设备干扰手机信号，拦截验证码。

但是，此方法有一个限制，即设备必须在目标手机一公里范围内。犯罪分子如何确定他们的目标位置？ “一般都是给目标打电话，说是快递，你的地址不是很清楚，让他重复地址，只要他说出地址，我们就可以在一公里内拦截他的银行卡。验证码。”告密者老徐说。